Por que os ETFs são melhores que os fundos mútuos?
Os ETFs normalmente têm taxas de despesas mais baixas em comparação com os fundos mútuos porqueeles são gerenciados de forma mais passiva. Divulgam diariamente as suas participações, permitindo aos investidores ver os activos subjacentes e tomar decisões de investimento informadas.
Eficiência fiscal: os ETFs são quase sempre mais eficientes em termos fiscais do que os fundos mútuos devido à forma como interagem. Para mais detalhes, consulte ETFs vs. fundos mútuos: Eficiência fiscal.
Os ETFs apresentam diversas vantagens para os investidores que consideram este veículo. As 4 vantagens mais proeminentes sãoflexibilidade de negociação, diversificação de portfólio e gestão de risco, custos mais baixos em comparação com fundos mútuos semelhantes e potenciais benefícios fiscais.
*ETFs normalmente têmmaior liquidez diária e taxas mais baixasdo que as cotas de fundos mútuos, tornando-as uma alternativa atraente para investidores individuais.
Vantagens de investir em ETFs
Os ETFs tendem a ser menos voláteis do que as ações individuais, o que significa que o valor do seu investimento não oscilará tanto. Os melhores ETFs têm baixos índices de despesas, o custo do fundo como uma porcentagem do seu investimento. Os melhores podem cobrar apenas alguns dólares anualmente para cada US$ 10.000 investidos.
Os ETFs podem ser comprados e vendidos como ações, enquanto os fundos mútuos só podem ser adquiridos no final de cada dia de negociação.. Os fundos geridos ativamente tendem a ter taxas mais elevadas e rácios de despesas mais elevados devido aos seus custos operacionais e comerciais mais elevados.
Embora possam ser geridos ativa ou passivamente pelos gestores de fundos,a maioria dos ETFs são investimentos passivos atrelados ao desempenho de um determinado índice. Os fundos mútuos vêm em variedades ativas e indexadas, mas a maioria é administrada ativamente. Os fundos mútuos ativos são administrados por gestores de fundos.
Principais conclusões
Ambos podem rastrear índices, masOs ETFs tendem a ser mais rentáveis e líquidos, uma vez que são negociados em bolsas como ações.. Os fundos mútuos podem oferecer gestão ativa e maior supervisão regulatória a um custo mais elevado e permitir transações apenas uma vez por dia.
Vantagens e desvantagens dos ETFs
Investindo em ETFsajuda a mitigar riscos não sistemáticos devido à sua estratégia de investimento passiva. Também reduz o risco geral de investimento. Isso ajuda muito na diversificação do portfólio. Com o papel limitado dos gestores de fundos, os investimentos em ETF são comparativamente rentáveis.
Os fundos mútuos são cotados uma vez por dia pelo valor patrimonial líquido e são negociados após o horário de mercado. Os ETFs são negociados ao longo do dia nas bolsas de valores, assim como as ações individuais. Os ETFs têm frequentemente rácios de despesas mais baixos e são geralmente mais eficientes em termos fiscais devido à sua natureza mais passiva.
Por que a maioria dos ETFs são uma opção mais barata do que ações ou fundos mútuos?
Os custos administrativos da gestão de ETFs são geralmente mais baixos do que os dos fundos mútuos. Os ETFs mantêm as suas despesas administrativas e operacionais baixas através de negociações baseadas no mercado. Como os ETFs são comprados e vendidos no mercado aberto, a venda de ações de um investidor para outro não afeta o fundo.
As desvantagens incluemtaxas altas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Ao contrário dos fundos mútuos,os preços de ETFs e ações flutuam continuamente ao longo do dia. Esses preços são exibidos como bid (o preço que alguém está disposto a pagar por suas ações) e como ask (o preço pelo qual alguém está disposto a vender suas ações).
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Os fundos negociados em bolsa podem ser negociados durante o dia, assim como as ações que representam. Eles sãomais eficazes em termos fiscais, na medida em que não têm tantas distribuições. Eles têm custos de transação muito mais baixos. Também não exigem encargos de carga, taxas de administração e valores mínimos de investimento.
O maior risco em ETFs érisco de mercado.
Você pode investir em um fundo ou ETF com base em seus objetivos financeiros e apetite ao risco. Se você pretende gerar alfa, pode optar por fundos mútuos. Por outro lado, os ETFs são uma escolha melhor se quiser investir em ações na mesma proporção que um índice.
Embora esses títulos acompanhem um determinado índice, o uso de dívida sem patrimônio líquido torna os ETFs alavancados e inversos investimentos arriscados no longo prazo devido aretornos alavancados e volatilidade diária do mercado. Os fundos mútuos são estritamente limitados quanto à quantidade de alavancagem que podem usar.
| Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| FNGO | MicroSectors FANG+ Index 2X ETNs alavancados | 43,94% |
| TECL | Ações da Direxion Daily Technology Bull 3X | 34,92% |
| SMH | ETF VanEck Semicondutores | 30,83% |
| ROM | Tecnologia ProShares Ultra | 29,51% |
Em termos de segurança,nem o fundo mútuo nem o ETF são mais seguros que o outrodevido à sua estrutura.
Devo converter meus fundos mútuos em ETFs?
Se você está pagando taxas por um fundo com um alto índice de despesas ou pagando impostos demais a cada ano devido a distribuições indesejadas de ganhos de capital, mudar para ETFs é provavelmente a escolha certa. Se o seu investimento atual for em um fundo mútuo indexado, geralmente você poderá encontrar um ETF que realize a mesma coisa.
- Nippon Índia ETF Nifty 50 BeES. $$ 241,63.
- Nippon Índia ETF PSU Banco BeES. R$ 76,03.
- BHARAT 22 ETF. $ 96,10.
- Wonder Asset NYSE FANG + ETF. $$ 84,5
- UTI S&P BSE Sensex ETF. $$ 781.
- Nippon Índia ETF Gold BeES. $$ 55,5.
- Nippon India Etf Nifty Bank Bees. $$ 471,9.
- ETF HDFC Nifty50 Valor 20. $$ 123,2.
| Relógio | Nome do fundo | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| SOXX | ETF de semicondutores iShares | 30,70% |
| XLK | Fundo SPDR do setor de seleção de tecnologia | 24,57% |
| YAY | ETF de tecnologia iShares dos EUA | 24,09% |
| FTEC | ETF do índice de tecnologia da informação Fidelity MSCI | 22,79% |
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazoe aqueles com horizontes temporais de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.
Os índices de despesas de ETFs geralmente são inferiores aos dos fundos mútuos, especialmente quando comparados com fundos mútuos geridos ativamente que investem bastante em investigação para encontrar os melhores investimentos. E os ETFs não têm taxas 12b-1.
